奥鹏教育福师大《个人理财规划》作业一

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福师《个人理财规划》作业一-00003

为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（ ）。
A:现金规划
B:退休养老规划
C:投资规划
D:风险管理和保险规划
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单身期的理财优先顺序是（ ）。
A:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B:现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C:投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D:现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
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恒定混合策奥鹏教育福建师范大学在线作业略是指保持组合中各类资产（ ）的固定比例。
A:金额
B:数量
C:质量
D:风险
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理财规划的最终目标是要达到（ ）。
A:财务自主
B:财务安全
C:财务增值
D:财务自由
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财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
A:收入总额
B:收支情况
C:支出总额
D:收支平衡
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财产保险一般根据财产标的的（ ）来确定。
A:原购买价值
B:实际价值
C:可能产生的损失
D:按照购买价值的7折
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现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括（ ）。
A:预期寿命的延长
B:提前退休
C:市场利率波动
D:婚姻出现问题
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下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是（ ）。
A:满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B:一般来说,个人或家庭的收入水平越高,交易数量越大,从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C:为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D:个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
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车辆贷款期限最长为（ ）年。
A:3年
B:4年
C:5年
D:6年
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对风险概念理解不正确的是（ ）。
A:风险是引致损失的事件发生的可能性
B:“损失的事件”发不发生存在不确定性，因此损失事件不是客观存在
C:“事件”并非特指“不幸事件”，老而不死，就是老不死，就是养老风险事件，但不是不幸事件
D:可能性指客观存在事件与发生的不确定性存在一定的区别
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个人信用指标包括哪些？（ ）
A:不良信用记录
B:贷款数额与还款方式
C:存款账户
D:与本行业务关系
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风险的特征包括（ ）。
A:客观性
B:损害性
C:不确定性
D:可测性
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个人理财的重要性主要体现在（ ）。
A:美好生活目标的实现
B:规避社会与个人风险
C:平衡不同阶段的收支
D:管理金钱习惯的养成
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流动资产的类型有（ ）。
A:现金
B:银行账户
C:货币市场基金
D:其他理财产品
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理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（ ）等。
A:结余比率
B:清偿比率
C:利润比率
D:流动性比率
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影响货币市场基金收益率的因素有哪些？（ ）
A:利率因素
B:费率因素
C:规模因素
D:趋同因素
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人身风险体现在哪些方面（ ）。
A:生命风险
B:健康风险
C:意外伤害风险
D:责任风险
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消费贷款有哪些类型？（ ）
A:住房贷款
B:车辆贷款
C:信用贷款
D:企业贷款
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个人理财的分类（ ）。
A:生活理财
B:投资理财
C:风险理财
D:收益理财
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投资者的风险评估方法有哪些？（ ）
A:问卷法
B:访谈法
C:自评法
D:约谈法
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生命周期理论是个人理财规划的理论基础。
A:对
B:错
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保险中的生命价值是指个人未来收入扣除税收及本人生活费。
A:对
B:错
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货币市场基金投资的对象中不包括股票。
A:对
B:错
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为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。
A:对
B:错
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信用可以称为个人的经济身份证。
A:对
B:错
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重新定价风险是利率风险主要的变现形式。
A:对
B:错
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现金规划来源于客户的短期需求，主要包括交易动机、谨慎动机或预防动机、投机动机、个人偏好。
A:对
B:错
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投资者的风险承受能力与收入财富和教育呈正相关。
A:对
B:错
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风险识别是风险控制的第一步，至关重要，风险目标的设定是风险管理的起点，决定了后续风险控制方法的采用。
A:对
B:错
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流动资产管理上应保留应急支出。
A:对
B:错
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