南开大学23年秋学期《财务法规》在线作业二

奥鹏南开大学23年秋季新学期作业参考

23秋学期（仅限-高起专1909、专升本1909）《财务法规》在线作业-00002

蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A:质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B:质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C:质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D:质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
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我国《票据法》的票据品种未包括()。
A:人民银行发行的央行票据
B:银行本票
C:定额本票
D:不定额本票
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根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A:百分之三
B:百分之五
C:百分之十
D:百分之十五
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依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因
A:严重亏损
B:资不抵债
C:不能支付到期债务
D:因经营管理不善导致严重亏损
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下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。
A:信托财产不属于受托人的破产财产
B:信托财产不属于受托人的遗产
C:信托财产不属于受托人的固有财产
D:受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换
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自然人在票据上签章()。
A:应当采取签名的形式
B:应当采取盖章的形式
C:应当采取签名加盖章的形式
D:可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
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会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。
A:半年
B:一年
C:二年
D:三年
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下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
A:应当是无形财产
B:可以用货币估价
C:可以依法转让
D:不违背法律禁止性规定
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我国的公司法及证券法所指的"证券转让"是指下列哪一选项的性质？
A:证券买卖
B:证券继承
C:证券质押
D:证券借贷
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由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。
A:法人信托
B:法定信托
C:公益信托
D:他益信托
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向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？
A:3000万元
B:1500万元
C:6000万元
D:5000万元
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背书行为有效的是()。
A:将汇票金额3万元背书转让2万元
B:背书时记载不得转让
C:质押背书的被背书人作转让背书
D:委托收款背书的被背书人作转让背书
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由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。
A:市场风险
B:声誉风险
C:法律风险
D:流动性风险
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公益信托的信托契约()。
A:可以中途解除
B:受托人工作变动时可以解除
C:受托人疾病死亡时可以解除
D:不得中途解除
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成长型基金的基本目标为()。
A:追求稳定的经常性收入
B:追求资本增值
C:追求超越市场表现的投资业绩
D:经常性收入与资本增值兼顾
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股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？
A:发行人与代销的证券公司
B:发行人与包销的证券公司
C:发行人与证券交易所
D:发行人与承销的证券公司
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下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B:简单收益率在数值小于时间加权收益率
C:简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D:简单收益率不会等于时间加权收益率
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银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A:存款
B:资产和预期收益
C:声誉
D:自有资本金
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在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。
A:民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织
B:民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
C:少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
D:少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织
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根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？
A:证券公司均可以从事证券自营业务
B:证券公司均不得从事证券自营业务
C:证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D:一部分证券公司可以从事证券自营业务
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根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。
A:房屋信托
B:设备信托
C:土地信托
D:租赁型土地信托
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《商业银行法》规定，商业银行贷款，实行()制度。
A:审贷分离
B:分级审批
C:严禁信用贷款
D:严禁向关系人发放贷款
E:统一授信
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信托财产具备的特性是()。
A:独立性
B:相关性
C:物上代位性
D:有限性
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根据《商业银行法》的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员()
A:吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚
B:李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元
C:林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产
D:蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休
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持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有()。
A:定日付款汇票
B:见票即付汇票
C:见票后定期付款汇票
D:出票后定期付款汇票
E:出票人命令提示承兑的汇票
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根据《会计法》的规定，下列各项中，单位出纳人员不得兼任的工作有()。
A:稽核
B:会计档案保管
C:银行存款日记账登记工作
D:费用账目登记工作
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国有独资公司股东权由()行使
A:由国有独资公司股东会行使
B:由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使
C:国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权
D:国有独资公司监事会行使
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在民事信托业务中涉及的民事法律范围包括()。
A:劳动法
B:继承法
C:保险法
D:民法
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属于票据债务人的有()。
A:出票人
B:背书人
C:保证人
D:承兑人
E:支票付款人
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下列哪些属于法律禁止的证券交易行为?
A:发行人在公司成立之日起3年内转让其所持股票
B:公司董事、经理、监事在任职期间转让本公司股票
C:为股票发行出具审计报告的专业人员在该股票承销期内买卖该种股票
D:为上市公司出具法律意见书的律师在该文件公开后5日内买卖该公司股票
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下列各项中，属于《会计法》规定的行政处罚的形式有()。
A:罚款
B:警告
C:吊销税务登记证
D:吊销会计从业资格证书
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乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：
A:可以请求乙偿还9万元
B:可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
C:可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
D:可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
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甲、乙于1D5年10月5日签订一借款合同，丙作为担保方在借款合同上签字。合同约定乙的还款日期为19N年2月5日，到期未还由丙对借款本金枷万元承担连带责任。1955年12月1日，甲、乙双方经协商将还款期延至19N年4月5日，并通知丙，丙对此不置可否。19N年5月1日，甲因乙末按期还款而首次要求丙偿还借款本息。根据上述案情，下列关于本案的表述中哪些是正确的?
A:由于丙对延期还款未置可否，故丙不再承担保证责任
B:就保证范围而言，丙对本金的 利息 不承担保证责任
C:合同根据约定的保证条款，甲应该先向乙主张权利后才能向丙主张权利
D:设丙不同意变更还款期，则甲向丙主张权利的保证期间止于1996年8月5日
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以下信托业务中属于他益信托业务的有：()。
A:贷款信托
B:身后信托
C:生前信托
D:赡养信托
E:宣言信托
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某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中()行为违反了公司法的规定
A:因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决
B:该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议
C:该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档
D:该次会议在表决时，要求董事会作出的决议，必须经全体董事的过半数通过
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依我国《担保法》规定，##选项所列 合同 中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权?
A:保管合同
B:租赁合同
C:运输合同
D:加工承揽合同
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根据《会计人员继续教育暂行规定》，下列各项中，属于会计人员继续教育内容的有()。
A:会计法规制度
B:财务管理
C:会计法规制度
D:会计职业道德规范
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何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?
A:有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除
B:有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任
C:有权要求将这批货物提存
D:有权提前清偿债权而请求返还质物
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某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？()
A:甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B:乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C:丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D:丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
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典型的个人信托业务是()。
A:投资信托
B:生前信托
C:职工持股信托
D:身后信托
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票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍可享有优于前手的权奥鹏南开大学23年秋季新学期作业参考利
A:错误
B:正确
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商业银行经营货币时只转让使用权，保留所有权。
A:错误
B:正确
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会计从业资格证书实行注册登记和年检制度。
A:错误
B:正确
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基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。
A:错误
B:正确
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依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款
A:错误
B:正确
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银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。()
A:错误
B:正确
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上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开公司经营情况、财务状况、公司涉及的重大诉讼等事项。
A:错误
B:正确
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有限责任公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年。董事任期届满，连选可以连任。
A:错误
B:正确
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变造会计帐簿的行为，是指根据虚假的经济业务来登记会计帐簿。
A:错误
B:正确
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生前信托的确立形式包括：个人遗嘱、信托契约和法院裁定命令。
A:错误
B:正确
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