四川农业大学《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核

奥鹏四川农业大学23年新学期作业参考

《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核-00001

市场约束发挥作用的前提条件中，( )是交易成本的最主要组成部分。
A:行为成本
B:购买成本
C:生产要素成本
D:信息成本
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在提取专项贷款准备金时，扣除抵押品价值后，( )类贷款的准备金至少要计提30%。
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
E:损失
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财务公司从业人员中从事金融财务工作2年以上的人员应超过总人数的（）。
A:13
B:23
C:12
D:14
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综合类证券公司的净资本不低于( )元。
A:5亿
B:2亿
C:500万
D:200万
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德国对新设银行前兰年经营期最低资本要求为（）。
A:0.1
B:20%
C:12.5%
D:13.5%
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综合类证券公司最低注册资本为( )元。
A:5亿
B:2亿
C:500万
D:200万
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证券商的变更、终止需要经过( )的批准。
A:财政部
B:法院
C:证券监管部门
D:国务院
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1998 年，中国人民银行第一次采用破产清算的市场退出方式，关闭的第一家商业银行是（）。
A:海南发展银行
B:中国农村发展信托投资公司
C:中国新技术创业投资公司
D:广东国际信托投资公司
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金融租赁公司资本总额不得低于风险资产总额的（）。
A:0.1
B:20%
C:30%
D:50%
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欺诈客户的表现包含( )。
A:单一操作
B:违背指令
C:按时提供成交证明
D:指导投资者的交易
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银行运作的效率与有效性是说银行内部控制的( )。
A:运作目标
B:信息目标
C:盈利目标
D:合规性目标
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国际保险监管者协会、国际证券委员会组织与巴塞尔银行监管委员会于（）年开始合作。
A:1993
B:1994
C:1995
D:1996
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2003 年，中国银行业监督委员会成立后，由其代替（）执行对信托业的监管活动。
A:银监会
B:中国银行
C:北京银行
D:中国人民银行
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在现行的存款保险体系中，（）把境内的外国银行分支机构排除在存款保险体系之外。
A:美国
B:日本
C:中国
D:德国
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处理问题银行的–般措施有；贷款挽救，担保，并购、( )等。
A:转让
B:设立过渡银行
C:收购
D:清算
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内幕交易又称作( )。
A:知情者交易或内线交易
B:内部交易
C:暗箱操作
D:公平交易
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在《证券经营机构高级管理人员任职管理暂行办法》中规定:在申请前( )年未受过刑事处罚或严重的行政处罚。
A:1年
B:2年
C:半年
D:5年
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1933 年的经济大危机使美国银行业遭受了沉重的打击，当时倒闭的银行可以用（）数量级来表示。
A:数以十计
B:数以百计
C:数以千计
D:数以万计
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季报表要求季后（）天内报送。
A:10
B:15
C:20
D:25
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保险业交易存在信息的（）。
A:不对称性和不完整性
B:不对称性和不完全性
C:不公平性和不确定性
D:不对称性和不确定性
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商业银行呆账准备金的计提和冲销方法有( )。
A:直接冲销法
B:普通准备法
C:加权准备法
D:特别准备法 .
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监管机构独立性至少包括（）三方面。
A:覆职独立性
B:人事独立性
C:财务独立性
D:政策独立性
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中国保险行业协会职能中的宣传行业职能包括（）。
A:宣传保险知识，提高公众保险意识
B:宣传行业情况及发展
C:宣传会员单位及行业优秀人物
D:当好行业发言人
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我国对问题银行的处理有( )。
A:接管
B:兼并
C:破产
D:收购
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核心资本主要由( )组成。
A:资产重估储备
B:附属资本
C:实收资本
D:公开储备
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各国对金融市场的监管一般有（）三条原则。
A:公开、公正、公平原则
B:制止背信的原则
C:制定存款业务的原则
D:禁止欺诈、操纵市场的原则
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金融监管的主体根据功能和机构可以划分为（）。
A:统一监管模式
B:牵头监管模式
C:分业监管模式
D:单线多头模式
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行业自律组织存在的作用是（）。
A:防止过度竞争
B:减少社会的交易成本
C:降低政府的监管费用
D:保护生产者和消费者的利益
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下列属于我国证券市场的法律框架中国家法律层面的是（）。
A:《中华人民共和国证券法》
B:《中华人民共和国合同法》
C:《交易所章程》
D:《交易所业务规则》
E:《上市公司检查办法》
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博弈论的基本概念包括( )。
A:行动
B:参与人
C:信息
D:战略
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实行分离型银行业务制度的国家对银行业务活动的限制较多，原则上银行只能从事规定领域的银行业务。
A:对
B:错奥鹏四川农业大学23年新学期作业参考
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《中华人民共和国刑法》属于我国证券市场的法律框架中的部门规章。
A:对
B:错
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把介于完全分业监管和完全集中监管之间的过渡模式，称为不完全集中监管体制模式。
A:对
B:错
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对于外资金融机构，国际、区域和国内三个层次的监管规范已经确立了一项基本原则，即母国并表监管和东道国监管的联合责任。
A:对
B:错
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金融监管是政府为弥补市场内在机制缺陷而进行的一种制度安排。
A:对
B:错
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为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。
A:对
B:错
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现阶段，各国的金融风险管理技术与水平差异程度不大。
A:对
B:错
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政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。
A:对
B:错
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金融监管的相应变革不是金融业的必然选择。
A:对
B:错
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自律主导模式设立全国性的证券管理机构，不是靠证券市场的参与者进行自我监管。
A:对
B:错
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简要叙述保险机构跨国业务监管中监管信息交流的内容。
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证券发行审核制度包括哪些类型?
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