四川农业大学《金融监管理论与实务（专升本)》22年11月课程考核

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《金融监管理论与实务（专升本)》22年11月课程考核-00001

1.对承租人提供的流动资金贷款不得越过租赁合同金额的（）。
选项A：0.4
选项B：45%
选项C：50%
选项D：60%
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2.巴塞尔银行监管委员会是一个（）。
选项A：正式的常设机构
选项B：非正式的临时机构
选项C：正式的临时机构
选项D：非正式的常设机构
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3.金融安全网应覆盖从金融机构进入到退出的全过程，这体现了金融监管机构对监管客体进行金融监管的( )。
选项A：透明性
选项B：完整性
选项C：控制性
选项D：有效性
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4.内部控制必须反映组织结构的（）。
选项A：组织形式
选项B：类型
选项C：人员分配
选项D：权力分配
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5.《泡沫法》中规定商人和交易者在受到不法行为侵害时有权向法院起诉，获得( )于所受损害的赔偿。
选项A：一倍
选项B：二倍
选项C：三倍
选项D：四倍
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6.证券公司具有相应的证券从业资格的从业人员不少于( )人。
选项A：30
选项B：50
选项C：80
选项D：100
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7.信息披露有利于证券管理部门对市场的( )。
选项A：监控
选项B：分析
选项C：调整
选项D：操作
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8.（）年《英格兰银行特许条例》从根本上取消了英格兰银行的最后贷款人的职责。
选项A：1844
选项B：1840
选项C：1845
选项D：1854
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9.证券交易所的会员公司的注册资本为( )元。
选项A：1000万
选项B：2000万
选项C：3000万
选项D：5000万
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10.仅对居民和非营利组织存款提供保险的国家为( ).
选项A：荷兰
选项B：日本
选项C：德国
选项D：英国
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11.1984 年（）的成立，把中国人民银行的商业银行业务分离出来，使中国人民银行成为现代意义上的中央银行，负责货币政策的制定和金融监管。
选项A：中国银行
选项B：中国农业银行
选项C：中国工商银行
选项D：中国建设银行
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12.信息披露有利于进行投资判断，维护( )利益。
选项A：发行人
选项B：监管者
选项C：法人
选项D：投资者
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13.美国《证券法》确立的时间是（）。
选项A：1937年
选项B：1933年
选项C：1911年
选项D：1818年
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14.东南亚货币危机是（）年爆发的。
选项A：1990
选项B：1995
选项C：1996
选项D：1997
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15.商业银行要保证内部控制系统运转有效，必须对其进行( )。
选项A：风险评估
选项B：稽核审计
选项C：连续监督
选项D：信息管理
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16.体制外金融机构监管系统不包括( )。
选项A：社会舆论监督体系
选项B：文化管理体系
选项C：社会监督机构
选项D：有关政府部门
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17.在美国，估量价值通常有四种基本方法，即原始成本法、重置成本法、市场价值法和（）。
选项A：资金戚本法
选项B：外汇流动成本法
选项C：衍生产品成本法
选项D：实际现金价值法
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18.北京保险行业协会成立时间是（）。
选项A：34700
选项B：1993年7月
选项C：1994年10月
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19.以下关于金融机构市场退出的类型中，不包括( )。
选项A：金融机构解散
选项B：异地重建
选项C：金融机构被关闭与撤销
选项D：破产清算
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20.19世纪末在经济发展较快的资本主义国家中( )成了企业管理的重要手段。
选项A：会计记账
选项B：会计牵制
选项C：内部控制
选项D：信息评价
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21.财务公司出现( )情况之一的，监管部门可以视情况责令其进行整顿。
选项A：出现严重支付困难
选项B：当年亏损超过注册资本的30%或连续3年亏损超过注册资本的10%
选项C：违反国家有关法律或规章
选项D：监管部门认为其他必须整顿的情况
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22.博弈论的基本概念包括( )。
选项A：行动
选项B：参与人
选项C：信息
选项D：战略
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23.资本充足率由（）两大财务指标演化而来。
选项A：资本搭配率
选项B：风险资产率
选项C：负债比率
选项D：资本与负债比率
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24.保险代理人的监管包括( )。
选项A：政府对保险代理人的监管
选项B：保险代理人行业自律性监管
选项C：保险人对其代理人的监管
选项D：保险代理人自身的管理
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25.金融监管的基础理论包括( )。
选项A：系统论和金融脆弱说理论
选项B：管理学理论
选项C：公共经济学理论
选项D：信息不对称理论
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26.保险市场的主体是指与保险供求有关的组织和人员，包括( )。
选项A：保险人
选项B：投保人
选项C：被保险人
选项D：受益人
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27.中国人民银行应当和( )建立监管信息共享机制。
选项A：银监会
选项B：保监会
选项C：证监会
选项D：证券交易所
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28.下列( )不能成为证券公司的股东。
选项A：银行
选项B：医院
选项C：工.厂
选项D：保险公司
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29.以下（）不属于金融风险的特征。
选项A：非系统性
选项B：可预见性
选项C：客观存在性
选项D：可能性
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30.中国银行业监督管理委员会负责对( )及其业务活动实施监督管理。
选项A：商业银行
选项B：投资管理公司
选项C：信奥鹏四川农业大学在线考核满分答案参考托公司
选项D：其他存款类机构
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31.通常，金融监管协调与合作的目标是不确定的。
选项A：对
选项B：错
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32.保险市场的监管主要是由社会监管机构承担的。
选项A：对
选项B：错
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33.金融监管的内容按监管性质划分为金融机构行政监管和业务监管。
选项A：对
选项B：错
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34.财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构。
选项A：对
选项B：错
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35.为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。
选项A：对
选项B：错
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36.政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。
选项A：对
选项B：错
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37.信息披露制度，又称信息公开制度或公示制度，也有学者称“企业经营内容公开制度”。
选项A：对
选项B：错
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38.国际清算银行从事货币和金融问题的研究。
选项A：对
选项B：错
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39.虚假陈述的客观表现为行为人谎报、虚构重要事实；遗漏、隐瞒事实；预测不实，虚假允诺。
选项A：对
选项B：错
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40.复式记账法产生于意大利。
选项A：对
选项B：错
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41.为什么金融监管目标会发生演变?
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42.简述集团利益理论的主要内容。
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